如何选择加密组合的核心资产?
高天 2019-12-30 18:47:42发布
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摘要:在构建加密投资组合的核心资产时,投资者最常犯的错误是购买了太多的加密货币,或者只投资于一个加密项目。  

注:本文观点仅代表原作者观点,该内容旨在传递更多市场信息,并不构成任何投资建议。


本文的目的是为业余投资者提供一些基础的代币筛选途径,教业余投资者如何通过选择正确的加密货币来分散长期加密投资组合的核心资产,从而降低风险。


我拥有BTCETHBCHXMRXRPTRX,以及文章中提到的所有其他代币,但是我的投资组合非常多样化,所以我没有为任何一种硬币进行投资的经济动机。


购买哪些加密资产?

 

这里是在业余投资者构建密码组合中最常见的错误

 

大部分资金投资到一些新的时尚的项目

 

投入太多山寨币

 

只持有比特币(BTC)

 

ICO期间或首次在交易所上线后购买大量新代币可能非常有利可图,但它也极具风险,不适合业余投资者。我们当然可以在密码投资组合中配置一小部分进行积极的投资,特别是在牛市期间,但核心资产应该包括风险较小的密码,如比特币(BTC)、以太币(ETH)等。

 

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比特币的主导地位在2017年的牛市期间大幅下降。来源:coinmarketcap


比特币的主导地位是指比特币占所有其他加密货币市值的百分比。比特币是最具流动性的加密货币,因此与其他代币相比,它的价格更稳定。所以,在牛市中,山寨币的表现优于比特币,但在熊市中,它们也会遭遇更严重的崩盘,因为它们无法承受像比特币这样好的抛售压力。

 

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2018-2019年的熊市期间,比特币的主导地位飙升。来源:coinmarketcap


比特币的最大化主义者经常建议人们只投资比特币,所以让我们明确一点,比特币确实是最安全的加密货币,持有一些比特币是个不错的建议。但是,只投资BTC存在一定的风险,因为项目严重依赖于一个可伸缩的解决方案。如果你是一个精通技术的比特币极大化者,那么只持有比特币没有错,但业余投资者没有足够的知识来评估所有风险并做出明智的决定。对于业余投资者来说,完全多样化和平均成本法是降低风险的唯一方法。


那么,业余的密码投资者应该持有什么呢?


核心资产

 

“过去的业绩并不是未来业绩的指标”

 

一个密码组合的核心资产应该包括有坚实的基础和可靠的行业支持的成熟的代币。这将是最稳定的部分,即使在漫长的熊市中也能生存下来。例如,最强大的IT公司(eBay、亚马逊)在互联网泡沫中幸存了下来,后来股价超过了泡沫时期的峰值。

 

具体的代币可以根据投资者的政治观点和风险偏好而有所不同,但最常见的例子是:

 

比特币(BTC)

Ethereum(ETH)

比特币的现金(BCH)

XRP

Monero (XMR)

 

澄清一下,我不鼓励你购买这些代币,但我鼓励你研究这些项目。其中一些加密货币也是我核心财产的一部分(但不是全部)

 

如果你以前没有关注过加密货币,那么你很快就会发现上面的代币没有任何前途,因为根据批评者的说法:

 

“比特币被银行家控制”

"即使以太网络得到广泛应用,以太也没有任何价值"

“比特币现金是一种集中的硬币”

XRP不是加密货币”

Monero不能规模”

 

是的,这就是加密空间的美丽之处。这是一个完全民主的行动。每个人谁不同意既定的叙事可以分叉,并创造一个新的硬币。解决常见问题的不同方法的多样性和高度分散是加密货币弹性的关键。

 

基础研究


但一个业余投资者如何能在不花费数百小时研究的情况下,找到可靠的项目呢?

 

由于核心资产是由成熟的项目组成的,你可以通过查看市值最高的代币来找到它们。

 

让我们看看这5年的时间段,并比较一下20151月到201912月的价格快照。

 

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201514,

 

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2019128(5年后)


正如我们所看到的,从2015年开始,大部分市值最高的加密货币在5年后仍然比较靠前,所以我们可以假设它们是相对稳定的加密资产,尽管每天都在波动。


比特币保住了最大的市值,但ETHXRP在经历了2018-2019年的长期熊市后,仍显示出更高的收益:


Ethereum (ETH) + 15867%

XRP (XRP) + 3806%

比特币(BTC) + 1753%

Dash(Dash) + 1606%

Litecoin (LTC) + 1316%

 

然而,由于炒作和FOMO,一些较新的加密项目有时会跃至顶部,所以这里有一些简短的其他指标,每个人都可以很容易地在市值之外查看它们:

 

Reddit(订阅者数量、创建日期、每日活动)

GitHub(star、fork、贡献者、问题、Pull requests)

日常事务和活动地址


这里有一个例子。在撰写本文时,TRON (TRX)Monero (XMR)的市值差不多,而TRON的市值略高。


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业余投资者可以认为这两个项目具有相同程度的投资风险。然而,一旦我们比较了一些基本数据,我们就会看到另一张图片。

 

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首先,Monero subreddit是在3年前创建的,它的持有者是现在的两倍。记住,机器人可以控制成员的数量,所以让我们来看看reddit上的实际活动。在r/Monero,我们可以看到许多有意义的帖子,有许多评论和支持,比如呼吁使用更小的矿池来实现更高的权力下放。

 

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Tron的看板上并没有太多活动,首页上也都是低参与度的教育视频。这些视频是由一位版主发布的,所以看起来更像是试图人为地制造一些活动的假象。

 

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接下来,我们可以查看每个项目的GitHub知识库,可以看到Monero有更多的star、fork、贡献者、开放问题和Pull requests。

 

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当然,star和fork可以被机器人操纵,而大量的开放问题/Pull requests可能意味着Monero开发者在解决这些问题时非常缓慢。然而,当我们仔细观察时,我们会发现Monero项目通常有更多的提交请求和打开问题。

 

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有一个有趣的coincodecap工具,它可以跟踪不同加密项目的GitHub活动,它对Monero的评价也比TRON高,尽管TRON项目的一些指标实际上更高。

 

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我们可以看到,要么Monero有一个更大更活跃的社区,要么TRON社区使用其他平台进行交流,例如中国的社交媒体应用,如微博、微信、QQ。请记住,中国的应用程序可以在任何时候禁止加密项目,而这是孙宇晨的微博账户正在发生的事情。

 

另一个重要且容易访问的数据是每日事务和每日活动地址。BitInfoCharts是比较不同密码的好工具。

 

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不幸的是,TRON并不在网站上列出的40多个密码中,但是我们可以在tronscan上找到TRON的网络数据。令人惊讶的是,与其他主要密码相比,日常事务的数量非常高,这通常是一个好迹象。


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然而,这些数据可能被垃圾邮件交易操纵,特别是当交易费用非常低的时候,所以要小心。

 

显然,这是一个非常简单的定量分析,没有考虑细节,但这种研究不需要任何技术知识,可以由任何业余投资者进行。短短15分钟内,我们就发现TRON项目对我们投资组合的核心资产来说太新,风险太大。

 

我们还能拿着Tron的代币吗?

 

嗯,在快速浏览了维基百科页面或硬币追踪网站如coinlibcoinlore后,我们可以发现MoneroTRON项目有非常不同的目标。虽然Monero高度关注隐私,但TRON是一个开发者平台,应该可以与EthereumEOS等项目相比较,但这需要比普通人更多的技能和知识,所以我们只能根据我们拥有的指标进行决策。

 

当然,我们仍然可以持有一些TRON代币,但我们应该将它们分配到密码持有的更有风险的部分,这意味着与其他加密货币如EOSNEOADAIOTABNBXLM等的多样化程度要高得多。

 

没有研究,你是不会买股票的,同样的逻辑也适用于加密货币。如果您的目标是抱着多样化的目的投资一些钱到加密领域,那么我鼓励您至少对计划持有的每个加密资产做一个快速的研究。


作者:Sam Aiken


编译:共享财经Neo

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